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织紧织密金融风险防控一张网 相城剑指非法金融

近日,相城区紧盯金融领域行业乱象,特别针对城区楼宇内疑似非法金融活动,全力加强行业整治,并探索建立了金融机构网格与社会综合治理网格“两网”融合的风险防控网。

剑指非法金融   8家违规企业被约谈

今年5月,一场金融乱象集中大排查在相城全区范围内展开,通过综合运用线下“扫楼清街”、线上大数据监测预警等方式,对辖区内企业进行拉网式排查,对非法集资风险集中的区域和楼宇,进行集中攻坚清理,形成了强大威慑。

在此次行动中,摸排出8家违规问题企业,包括6家贷款中介、2家汽车租赁公司。据了解,这些企业不同程度存在着超范围经营、无合作协议等涉嫌违规行为。日前,相城区地方金融监督管理局联合区处非领导小组相关成员单位对8家违规企业进行了约谈,并督促问题企业进行业务整改和关停。

“对于走访排查出来的风险隐患,及时采取约谈警示、签订承诺书、责令停止相关行为、限期整改等措施,及时化解风险。”区地方金融监督管理局副局长王尧介绍。

同时,对于苏州大数据监测预警平台重点监控的26家企业和录入江苏省非法金融活动监测预警系统的73家问题企业,相城区组织专业精干力量,逐一上门排查,定期进行“回头看”,实现线索信息全盘掌握、综合治理持续推进、案件办理动态跟踪,为持续精准打击提供有力支撑。

重拳打击非法金融活动是一个方面,提升社会公众风险防范意识则更为关键。5-6月,相城区开展了“相城区防范非法集资集中宣传月活动”“相城区地方金融领域扫黑除恶专项斗争集中宣传月活动”等,将全区118个金融网点作为金融知识普及的主阵地,通过开展主题宣传讲座、发放宣传折页、张贴海报、电子屏轮播宣传标语等方式,在全区范围内较好地营造了预防非法集资等非法金融活动及地方金融领域扫黑除恶的宣传氛围。 

义务金融监查员携手助网  金融风险同防共治

“这居间协议上的条款已经超出了营业执照上的居间服务范围。”在元和高新区某商务楼宇,面对义务金融监查员储拥军的询问,某商务咨询服务公司的负责人最终承认超范围经营,并当场签收了行政约谈书。

储拥军是工商银行相城支行办公室主任,今年5月份,他和另外90名来自全区各金融机构的一线骨干员工,在被相城区地方金融监督管理局聘任为首批义务金融监查员。由于拥有专业的金融知识和较强的风险识别能力,又身处正规金融主阵地,义务监查员们更容易第一时间识别潜在金融风险。

除了定期参与区地方金融监督管理局组织的“扫楼清街”等专项排查,义务金融监查员在日常的工作中,还会通过账户资金异动、客户合作业务自查、日常观察研判等方式,识别未经准入擅自从事金融业务的单位或个人,并及时向区金融监管局报告。

“非法集资涉及行业较广,表现形式多样,并且拥有极强的隐蔽性,但是在排查的过程中,只要抓住承诺保本高额回报这一特征,就能筛选出风险企业。”王尧介绍,在打造一支专业监查队伍的同时,相城区还积极探索金融风险排查线索嵌入基层网格化治理工作。6月18至19日,区地方金融监督管理局联合区社会综合治理联动中心,对全区670名基层网格员进行了如何识别非法集资、非法金融活动排查重点、贷款中介排查重点等相关知识的培训。

未来,专业的义务金融监查员将和网格工作人员围绕信息共享、送达指引、综治维稳等方面展开多领域、深层次的合作,实现金融机构网格与社会治理综合网格“两网融合”,夯实基层防控金融风险的“第一道防线”。

线下依托综治网格员、义务金融监查员、金融风险排查处置工作专班、各板块金融风险防控专员四支队伍,线上依托省、市、区三级风险监测预警系统,相城正编织一张紧密的金融监管之网。“我们将通过多方参与、社会协同,努力形成政府主抓、金融机构配合、社会共同参与的非法金融活动监测预警工作格局。”王尧表示。(戚文丽)

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